近年来虚拟货币火热，非法集资的洗钱案件时有发生。犯罪者往往利用投资者追求高收益的心理，抓住投资者的认知盲区，进行非法活动宝盈国际，完成“洗钱”流程。
今天，华安基金通过案例，为大家揭开“虚拟货币非法集资及洗钱”的幕后真相，防患于未然。
案例观察
2024年7月29日，西安市中级人民法院终审判决了一起涉及虚拟货币非法集资的洗钱案件。
2018年7月至2021年9月，被告人陈某丹的弟弟陈某磊未经国家金融监管机关批准，向社会不特定对象以虚拟货币投资理财为噱头非法集资。过程中，其通过高收益、承诺收益等方式，对所谓的“客户”进行了一定程度的哄骗。
而陈某丹在明知弟弟陈某磊进行非法集资诈骗的情况下，仍为其提供资金账户转移犯罪所得，并协助购买车辆和房屋等资产，后再通过变卖上述资产获得金钱，将“赃款”进行了“洗白”，构成了洗钱罪。
案例分析
案例中，犯罪分子通过虚拟货币进行“募资”宝盈国际，正是新型诈骗“洗钱”手段。
他们利用投资者追求高收益的心理，抓住投资者对虚拟货币的知识盲区，进行非法募资，然后再通过购买房产、汽车等方式，将“赃款”转为“见的光”的合法资产，最后再变卖取现，完成“洗钱”流程。
所以，在投资理财过程中，一定要“擦亮眼睛”，查清相关资质，对陌生的投资领域秉持审慎原则。
巴菲特曾说过：我们永远赚不到超出认知范围的钱。
实用贴士：守住钱袋子的“安全锁”
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
除了上述通过虚拟货币投资理财外，犯罪分子还会通过其他意想不到的方式盯上我们的“钱包”。
为了防患于未然，华安基金为大家准备了个“实用小贴士”，以不变、应万变：
个人信息“三不”：不透露、不转借、不乱丢（含金融账户的快递单）；
账户安全“两定期”：定期修改密码、定期查流水；
投资前“三问”：问资质、问风险、问资金流向。
最后，如果大家在平时生活中凭借自己的“火眼金睛”，发现涉嫌“洗钱犯罪”的行为，要及时向相关部门举报或求助，共同维护社会的公序良俗、筑牢反洗钱防线！
风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利宝盈国际，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金有风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。
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